Umfassende Pensionsanalyse
Der erste Schritt zu einem finanziell sicheren Ruhestand ist das Verständnis Ihrer aktuellen Situation. Unsere umfassende Pensionsanalyse gibt Ihnen einen klaren Überblick über Ihre zukünftigen Pensionsansprüche, Ersparnisse und potenzielle Lücken.
Wir analysieren alle relevanten Faktoren: Ihre Arbeitshistorie, Beiträge zur staatlichen Pension, private Vorsorge, Immobilien und andere Vermögenswerte. Das Ergebnis ist ein detaillierter Bericht, der Ihnen zeigt, wo Sie stehen und welche Schritte notwendig sind.
Was ist enthalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer Pensionsansprüche
- Berechnung der Versorgungslücke
- Überprüfung bestehender Versicherungen und Anlagen
- Persönliches Beratungsgespräch zur Besprechung der Ergebnisse
- Schriftlicher Analysebericht
Preis: € 287,50
Strategische Ruhestandsplanung
Nachdem wir Ihre Ausgangssituation verstanden haben, entwickeln wir eine umfassende Strategie für Ihren Ruhestand. Diese geht weit über reine Zahlen hinaus und berücksichtigt Ihre persönlichen Wünsche und Lebensvorstellungen.
Möchten Sie früher in Rente gehen? Planen Sie größere Reisen? Möchten Sie Ihren Kindern oder Enkeln finanziell unter die Arme greifen? All diese Faktoren fließen in die Strategieentwicklung ein. Das Ergebnis ist ein konkreter, umsetzbarer Plan.
Was ist enthalten:
- Entwicklung einer individuellen Ruhestandsstrategie
- Optimierung der Auszahlungszeitpunkte
- Steueroptimierung für den Ruhestand
- Liquiditätsplanung für verschiedene Lebensphasen
- Mehrere Beratungstermine über 3 Monate
- Detaillierter Strategieplan mit konkreten Handlungsschritten
Preis: € 445,00
Investmentberatung für Rentner
Im Ruhestand ändern sich die Prioritäten bei der Geldanlage. Wachstum ist wichtig, aber Stabilität und regelmäßige Erträge werden noch wichtiger. Unsere Investmentberatung hilft Ihnen, ein Portfolio aufzubauen, das Ihren Bedürfnissen im Ruhestand entspricht.
Wir berücksichtigen Ihre Risikotoleranz, Ihren Zeithorizont und Ihre Einkommensbedürfnisse. Ob Sie Ihr vorhandenes Portfolio optimieren oder von Grund auf neu strukturieren möchten – wir begleiten Sie durch den gesamten Prozess.
Was ist enthalten:
- Analyse Ihres aktuellen Portfolios
- Entwicklung einer risikoadjustierten Anlagestrategie
- Empfehlungen für geeignete Anlageinstrumente
- Optimierung für steuereffiziente Erträge
- Vierteljährliche Portfolio-Reviews
- Anpassungen bei veränderten Marktbedingungen
Preis: € 365,80
Nachlassplanung und Vermögensübertragung
Die Weitergabe Ihres Vermögens an die nächste Generation erfordert sorgfältige Planung. Wir helfen Ihnen, Ihren Nachlass so zu strukturieren, dass Ihre Wünsche erfüllt werden und Ihre Erben optimal abgesichert sind.
Von der Optimierung der Erbschaftssteuer bis zur Einrichtung von Stiftungen oder Trusts – wir arbeiten mit Rechtsexperten zusammen, um Ihnen die besten Lösungen zu bieten.
Was ist enthalten:
- Analyse Ihrer Vermögenssituation
- Entwicklung einer Nachfolgestrategie
- Steueroptimierung für Vermögensübertragungen
- Koordination mit Rechtsanwälten und Notaren
- Beratung zur Testamentsgestaltung
- Begleitung bei der Umsetzung
Preis: € 528,30
Pensionsoptimierung
Viele Menschen verschenken Geld, weil sie nicht alle Möglichkeiten zur Optimierung ihrer Pension kennen. Unsere Pensionsoptimierung identifiziert Potenziale, die Sie möglicherweise übersehen haben.
Ob es um die Berücksichtigung von Auslandszeiten, die Zusammenrechnung von Teilzeiten oder die Optimierung des Auszahlungszeitpunkts geht – wir kennen alle Regelungen und helfen Ihnen, das Maximum herauszuholen.
Was ist enthalten:
- Detaillierte Prüfung Ihrer Pensionsansprüche
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Berechnung verschiedener Auszahlungsszenarien
- Beratung zu Pensionszusatzleistungen
- Unterstützung bei Anträgen und Formalitäten
Preis: € 312,75
Unverbindliche Erstberatung
Sie sind noch nicht sicher, welche Leistung für Sie die richtige ist? In unserem Erstgespräch lernen wir uns kennen, besprechen Ihre Situation und geben Ihnen eine erste Einschätzung.
Dieses Gespräch ist völlig unverbindlich und gibt Ihnen die Möglichkeit, unser Team kennenzulernen und zu entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten.
Was ist enthalten:
- Persönliches Gespräch von 60 Minuten
- Erste Einschätzung Ihrer Situation
- Empfehlung zur weiteren Vorgehensweise
- Übersicht über mögliche Leistungen
Preis: € 95,00